洗錢(qián)是什么意思?利用某種手段將贓款合法化(違法行為)

解答：洗錢(qián)是通過(guò)某些手段，將違法途徑得來(lái)的錢(qián)財(cái)合法化，是一種犯罪行為，最早源自美國(guó)芝加哥黑手黨，據(jù)說(shuō)其中有一個(gè)金融專(zhuān)家，開(kāi)了一個(gè)投幣洗衣店，每次都把非法贓款加在洗衣店收入中，并主動(dòng)報(bào)稅，將其變成合法款項(xiàng)。

洗錢(qián)是什么意思?

洗錢(qián)大多是指進(jìn)行將通過(guò)世界上最容易上癮的毒品，或者是走私，貪贓，金融詐騙等違法犯罪后獲得的錢(qián)財(cái)和收益，利用金融機(jī)構(gòu)隱藏或投資，以達(dá)到將其合法化的目的。一般具有以下幾種特點(diǎn)：

1. 運(yùn)作復(fù)雜性：洗錢(qián)就是為了消除犯罪的痕跡，所以罪犯通常會(huì)通過(guò)復(fù)雜的手法和多重的運(yùn)作方式，將黑錢(qián)與合法資產(chǎn)融為一體。

2. 國(guó)際流通性：隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，國(guó)家間的商業(yè)往來(lái)更加頻繁，這也讓罪犯更好的通過(guò)跨境或跨國(guó)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

3. 對(duì)象特定性：主要是資金或財(cái)產(chǎn)，因?yàn)榉缸锞褪遣粨袷侄蔚�，沒(méi)有底線的獲得錢(qián)財(cái)，而且只有非法的錢(qián)財(cái)才有必要清洗。

洗錢(qián)的主要手段

1. 古董買(mǎi)賣(mài)：先買(mǎi)入古董，在進(jìn)行拍賣(mài)，中間只需要10%的手續(xù)費(fèi)。

2. 海外投資：進(jìn)口國(guó)外商品，報(bào)高材料和設(shè)備的價(jià)格，利用回扣的方式洗錢(qián)。

3. 賭場(chǎng)賭博：這是最常見(jiàn)的洗錢(qián)手法，很多黑手黨會(huì)將贓款換成籌碼，在輸?shù)?0%的錢(qián)，利用剩下的籌碼換取現(xiàn)金。